IBAN-Betrug – Wie eine Kontonummer dein Unternehmen ruinieren kann

Wusstest du, dass Betrüger keine Hacker sein müssen, um dein Unternehmen um zehntausende Euro zu bringen? Eine einzige falsche IBAN reicht – und das Geld ist weg. Für immer.
In dieser Folge von Fraudify – Fraud, Fakten, Leadership zeigt dir Martina Leitgeb, wie alltäglicher IBAN-Betrug funktioniert – und warum so viele Organisationen Opfer werden, ohne es zu merken.

IBAN-Betrug ist eine der am meisten unterschätzten Betrugsarten in Unternehmen, Gemeinden und Organisationen. In dieser Episode erfährst du:

• Wie Rechnungen manipuliert werden, indem nur die IBAN geändert wird

• Warum E-Mails mit gefälschten Bankdaten noch immer massenhaft Schaden anrichten

• Was passiert, wenn interne Mitarbeitende IBANs im System ändern

• Warum Systemfehler und mangelnde Prozesse zu 414 (!) Fehlüberweisungen führten

• Und wie du mit einem sicheren Prozess IBAN-Betrug in deinem Unternehmen verhinderst

• Fall 1: Eine österreichische Organisation überwies 414-mal Geld an eine falsche IBAN – weil sie einmal falsch im System gespeichert wurde. Kein Kontrollschritt, keine Rückversicherung. Das Geld: verloren.

• Fall 2: Eine Freiwillige Feuerwehr überwies über 100.000 € für ein neues Fahrzeug – auf ein Konto, das Betrüger in einer manipulierten Rechnung eingebaut hatten. Die echte Rechnung war abgefangen worden, nur die IBAN war verändert.

• Fall 3: In einer Personalabteilung änderte ein interner Mitarbeiter IBANs im System und überwies sich heimlich Geld, das Mitarbeitenden als Urlaubsabgeltung zustand. Entdeckt wurde es erst durch eine Beschwerde.

• Fall 4: Landwirte, Gemeinden, Universitäten und Unternehmen wollten investieren – und verloren durch einfache, aber clevere IBAN-Manipulationen teilweise über 140.000 € pro Fall.

Martina zeigt dir vier einfache, aber effektive Maßnahmen, um dein Unternehmen IBAN-sicher zu machen:

1. Verifiziere jede neue IBAN – durch Rückruf, zweiten Kommunikationskanal oder System-Check.

2. Verwende niemals IBANs direkt aus Rechnungen, ohne sie vorher abzugleichen.

3. Führe ein Vier-Augen-Prinzip ein, bevor eine IBAN im System gespeichert oder geändert wird.

4. Sichere dir einen Platz in Martinas Onlinekurs [Mission IBANschild], in dem du:

   • eine vollständige IBAN-Checkliste,

   • ein Muster für einen sicheren Prozess,

   • und praxiserprobte Schutzmaßnahmen bekommst.

🔗 Hier geht’s zum Kurs: https://www.fraudfighter.at/ibanbetrug-kurs

1. Wie viele Personen prüfen bei euch neue oder geänderte IBANs, bevor sie ins System kommen?

2. Habt ihr schon selbst Erfahrungen mit IBAN-Betrug gemacht – oder beinahe?

Martina freut sich auf deinen Input auf LinkedIn, Apple Podcasts oder Spotify.

„Es reicht nicht zu sagen: ‚Dafür ist die Buchhaltung zuständig.‘ Leadership heißt, Risikobewusstsein zu fördern – nicht nur Strategie zu liefern.“

Martina appelliert in dieser Folge besonders an Führungskräfte, Unternehmer:innen und Entscheider:innen: Nehmt das Thema ernst. IBAN-Betrug betrifft nicht nur Konzerne, sondern auch:

• Einzelunternehmen

• Landwirte

• Gemeinden

• Vereine

• Feuerwehren

• Start-ups und KMU

Vertrauen ist gut – aber 100.000 Euro Verlust sind besser vermeidbar.
In dieser ersten Folge von Fraudify erfährst du, wie interner Betrug in einer Bäckerei jahrelang unentdeckt blieb – und was du daraus für dein Unternehmen lernen kannst.

Zwei Mitarbeitende. Tägliche Barverkäufe. Keine Bonierung. Am Ende ein Schaden von über 100.000 Euro – weil niemand richtig hingesehen hat. Kein Hackerangriff, keine manipulierte Rechnung, kein komplexer Cybercrime-Fall. Sondern schlicht: fehlende Kontrollen, blinde Flecken im Prozess und zu viel Routine-Vertrauen.

Inhalt dieser Episode:

• Der echte Betrugsfall aus der Steiermark – was genau passiert ist

• Warum interne Täter oft jahrelang unbemerkt bleiben

• Welche Warnsignale („Red Flags“) übersehen wurden

• Wie du dein Unternehmen durch einfache Kontrollmechanismen schützen kannst

• Warum besonders kleine und mittlere Unternehmen gefährdet sind

• Leadership-Impulse für klare Führung in sensiblen Situationen

• Was Frauen in Führungspositionen oft zurückhält – und wie du souverän reagierst

Diese Episode ist für dich, wenn du...

• Unternehmer:in, Führungskraft oder Revisor:in bist

• die Verantwortung für Prozesse, Finanzen oder Menschen trägst

• keine Lust hast, Opfer von internen Betrugsfällen zu werden

• wissen willst, wie man Red Flags erkennt und richtig reagiert

• verstehen willst, wie Fraud-Prävention & Leadership zusammengehören

• Klartext, echte Fälle und lösungsorientierte Impulse schätzt

Was du mitnimmst:
Einen klaren Blick auf interne Risiken, einfache Kontrollideen, die du sofort umsetzen kannst – und das gute Gefühl, in Führung zu gehen, ohne Misstrauen zu säen, aber mit Weitblick zu handeln.