Le Azioni: comprare una partecipazione in un'azienda

Amsterdam, 1602. Nasce la Compagnia Olandese delle Indie Orientali e con essa le prime azioni della storia. Per la prima volta, chiunque può comprare un pezzo di un'azienda e partecipare ai suoi profitti. Oggi, 400 anni dopo, quel meccanismo è alla base dell'economia globale.

In questo episodio scoprirai:

• Cosa significa davvero possedere un'azione e quali diritti hai come azionista
• La differenza tra capital gain e dividendi
• Azioni growth vs value: quale scegliere per i tuoi obiettivi
• Large cap, mid cap, small cap: cosa significano e come impattano il rischio
• Azioni vs obbligazioni: quando usare l'una o l'altra
• Come si comportano in scenari economici diversi (crescita, recessione, inflazione)
• Da dove iniziare se sei un principiante

Le azioni sono volatili, rischiose, ma storicamente il miglior strumento per costruire ricchezza nel lungo periodo (7-10% di rendimento annuo medio). Ti spiego tutto con esempi concreti e senza tecnicismi.

ESERCIZIO PRATICO

Confronta il rendimento di un'azione e un'obbligazione di Intesa Sanpaolo negli ultimi 5 anni. La soluzione è alla fine della descrizione.

🔗Link Utili:

1. Bond Intesa Sanpaolo: ⁠https://www.borsaitaliana.it/borsa/obbligazioni/segmento-professionale/scheda/IT0005390825-XMOT.html?lang=it⁠

2. Azione Intesa Sanpaolo: https://www.borsaitaliana.it/borsa/azioni/scheda/IT0000072618-MTAA.html?lang=it

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Soluzione esercizio:

Obbligazione:

Prezzo 16 Febbraio 2021 = 99.3

Prezzo 10 Febbraio 2026 = 100.96

Tasso cedola su base annua: 4.135%

Guadagno prezzo obbligazione in 5 anni -> (100.96-99.3)/99.3*100 = 1.6717%

Guadagno cedole in 5 anni -> (100*4.135%)*5 = 20.675 Eur. Espresso in percentuale sul prezzo pagato inizialmente: (20.675/99.3)*100 = 20.82%.

Guadagno totale obbligazione in percentuale: 1.6717%+20.82% = 22.49%

Azione:

Prezzo azione 16 Febbraio 2021: 2.1125

Prezzo azione 10 febbraio 2026: 6.048

Guadagno totale sull'azione in percentuale: (6.048-2.1125)/2.1125*100 = 186.29%

Confronto visivo della differenza di rendimento:

https://www.borsaitaliana.it/borsa/obbligazioni/segmento-professionale/grafico.html?isin=IT0005390825&mic=XMOT&lang=it

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Disclaimer

I contenuti di questo podcast hanno esclusivamente finalità informative e di intrattenimento. Le informazioni fornite sono di carattere generale e non costituiscono consulenza finanziaria, fiscale o patrimoniale. Chiunque ne faccia uso per scopi diversi da quelli previsti ne assume la piena responsabilità. I riferimenti a strumenti finanziari, prodotti o servizi non devono essere intesi come raccomandazioni d’investimento né come inviti all’acquisto. Investire comporta il rischio di perdita del capitale. Valuta sempre con attenzione e, se necessario, consulta un professionista qualificato.

Le Obbligazioni: Prestare Denaro per Guadagnare

Sapevi che le prime forme di prestito risalgono alla Mesopotamia del 3.000 a.C.? Oggi parliamo dell'evoluzione moderna di quei prestiti antichi: le obbligazioni.

In questo episodio scoprirai:

• Cosa sono davvero le obbligazioni e come funzionano nella pratica
• La differenza tra cedola e rendimento a scadenza
• I tre principali rischi: credito, tassi di interesse e inflazione
• Come leggere il rating di un'obbligazione (da AAA alle junk bonds)
• Cosa guardare prima di acquistare: emittente, scadenza, liquidità e tassazione
• Le differenze tra BTP, BOT e obbligazioni corporate

Le obbligazioni sono uno dei due mattoni fondamentali di ogni portafoglio bilanciato. Ti spiego tutto con esempi concreti e senza tecnicismi inutili.

Dopo questo episodio saprai valutare un'obbligazione e capire se è adatta ai tuoi obiettivi di investimento.

ESERCIZIO PRATICO

Confronta due titoli di Stato e, se vuoi, condividi le tue scoperte con #MoneyBitsEsercizio. Puoi trovare alcuni prospetti di obbligazioni sul sito di Borsa Italiana (link sotto).

🔗LINK UTILI:

https://www.borsaitaliana.it/obbligazioni/obbligazioni/obbligazioni.htm

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Rischio e rendimento: il tuo equilibrio perfetto

Come la leggendaria McLaren MP4/4 che vinse 15 gare su 16 puntando sull'equilibrio, anche negli investimenti vince chi trova il punto giusto tra ambizione e controllo.

In questo episodio scopri:

• La relazione fondamentale rischio-rendimento
• I diversi tipi di rischio (mercato, inflazione, liquidità)
• Come trovare il TUO profilo di rischio
• Perché non rischiare è il rischio più grande

🔗 LINK UTILI:

Questionario CONSOB sulla propensione al rischio: https://www.consob.it/web/investor-education/risk-tolerance

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