Bienvenidos a Salud Financiera. Un programa diario dónde puedes aprender y preguntar sobre finanzas personales y mercados financieros.

En este episodio #449 respondo varias dudas sobre planificadores financieros no regulados, divisa y el coste de la cobertura, así cómo las alternativas a los ETC de oro y su peculiar fiscalidad.

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2. Curso de ETFs disponible en https://hotmart.com/es/marketplace/productos/de-cero-a-inversor-en-etfs/U91482169Y
3. Curso de Fondos disponible en https://hotmart.com/es/marketplace/productos/de-cero-a-inversor-en-fondos/O93564337I

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Enlaces de interés
- https://es.andersen.com/es/blog/fiscalidad-de-los-exchange-traded-products-etp-al-hilo-de-la-cv0267-25-de-la-direccion-general-de-tributos.html
- https://petete.tributos.hacienda.gob.es/consultas/?num_consulta=V0267-25
- https://economistas.es/tributacion-de-productos-financieros/
- https://saludfinanciera.substack.com/p/guia-divisas-fondo-inversion

Cronología
00:00 Introducción
02:34 Opinión sobre Barymont Asociados ¿Están regulados?
11:15 Opinión sobre Finanfox
15:52 ¿Cuál es el coste real de cubrir el dólar en el MSCI World?
24:20 ¿Qué versión del índice tomo como referencia para activar mis rebalanceos € o $?
30:00 ¿Cuánto de mi ahorro dedicar a la compra de vivienda y cuánto a inversión?
33:20 ¿Tiene sentido diversificar entre roboadvisors si soy novato?
38:30 ¿Dónde puedo aprender sobre ETFs de distribución?
42:35 ¿Por qué los fondos de materias primas siempre están con divisa cubierta?
45:09 Fiscalidad peculiar de los ETC y ETN en España
50:45 ¿Alternativas para tener oro en cartera que no sean ETC?
58:23 ¿Trade Republic lanzará su propia bolsa?

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En este episodio #448 una pareja nos comenta los problemas que tienen para lograr ahorrar a fin de mes y cómo los gastos en la educación de los hijos condicionan su patrimonio y su perfil de riesgo.

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Enlaces de interés

1. https://support.indexacapital.com/es/esp/calculo-perfil-riesgo
2. https://indexacapital.com/es/esp/stats
3. https://support.indexacapital.com/es/esp/expectativas-rentabilidad

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En este episodio #447 un vecino nos comenta sus dudas sobre cómo invertir bien 500.000€ y no cagarla demasiado con los fondos elegidos.

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En este episodio #446 un vecino de 34 años que nos expone su cartera y la peculiar configuración de su asset allocation para sobreponderar China y la tecnología.

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En este episodio #445 analizamos los artículos y las respuestas a la pregunta de cuáles son los mejores fondos de inversión y porque creo que ese tipo de búsquedas no tienen sentido.

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- https://blogs.cfainstitute.org/investor/2018/09/03/chasing-mutual-fund-performance-follow-the-momentum/

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En este episodio #441 respondo dudas sobre redondeos, traspasos switch, comisiones de las carteras Selección de Santander y otros temas.

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Enlaces de interés
- https://www.tuinterescompuesto.com/p/que-debes-saber-sobre-trade-republic
- https://saludfinanciera.substack.com/p/analisis-fondos-inversion-kutxabank
- https://support.indexacapital.com/es/esp/rebalanceo
- https://cnmv.es/Docportal/Legislacion/Titulos/ListadoTitulos.pdf
- https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3472318-duda-legal-posiciones-mismo-isin-diferentes-comercializadoras?page=1


Cronología
00:00 Introducción
01:08 La regla del 120 y sus excepciones
12:15 Opinión sobre los ETF de iBonds
19:13 ¿Alguna comunidad de inversores activa en Barcelona?
20:50 Riesgos de las cuentas colectivas en otros bancos de Trade Republic
36:50 ¿Debería no hacer Finanzas de Tu Vecino de carteras de alto importe?
44:00 ¿Qué hacer si perdí la confianza en mi gestor?
54:13 ¿Hay algún fondo bueno en Kutxabank para bonificar mi hipoteca?
1:01:45 Carteras de fondos de herencia en plena propiedad y en usufructo ¿Cómo gestionarlas?
1:13:20 ¿Debo cambiar mi asset allocation según el impacto de mi DCA?
1:21:55 Dudas sobre los fondos de inversión de Indexa Capital
1:32:28 ¿Qué curso para ser asesor financiero recomendarías?
1:42:35 Fiscalidad de invertir en el mismo fondo pero diferente ISIN
1:45:38 Cartera Core-Satélite copiando el asset allocation de los roboadvisors
1:54:40 Una reclamación sobre el derecho de los usuarios al acceso vía web a entidades bancarias y brokers
2:05:20 Una despedida para un pilar de Salud Financiera

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En este episodio #443 os cuento las causas de mi ausencia estos días y analizamos un caso de un vecino con un poco de parálisis por análisis y que por añadir un poco de gestión propia está complejizando la toma de decisiones de su cartera.

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En este episodio #442 te doy mis visión sobre los fondos de retorno absoluto y para que perfil pueden ser adecuados.

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