Derrière ces risques lourds en prévoyance, se cachent des engagements financiers de long terme, souvent complexes à suivre, parfois sur ou sous-estimés, et toujours sensibles.
Pour anticiper ces événements et calibrer au mieux les risques prévoyance les actuaires peuvent s’appuyer des outils statistiques sur-mesure : les fameuses tables d’expérience.
Mais comment les bâtir ? Avec quelles données ? Et surtout, pourquoi les faire certifier ?
Car au-delà des chiffres, il y a des choix méthodologiques, de la rigueur, une responsabilité.
Dans cet épisode des Voix de l'actuariat, la collection de podcasts proposée par l'Institut des Actuaires, nous allons plonger au cœur de ce travail d’ingénierie actuarielle qui conjugue technique et stratégie avec Grégoire Tournon, et son invitée, Sandra Urgesi, Senior Manager chez Addactis.

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Comment savoir si une compagnie d’assurance est vraiment capable d’absorber une crise ? De tenir ses promesses même en cas de choc majeur ?

La réponse se trouve dans un indicateur : le SCR – Solvency Capital Requirement, ou exigence de capital de solvabilité.
Derrière ce terme un peu technique, une idée très concrète : l’assurance doit avoir assez de capital pour faire face à l’imprévisible.

C’est l’airbag invisible du secteur.
On espère ne jamais avoir à s’en servir… mais il doit être prêt à se déployer à tout moment.

Alors, à quoi sert réellement le SCR ?
Comment est-il calculé ? Et en quoi les actuaires sont-ils les garants de cet équilibre fragile entre prudence et performance ?

Pour répondre à toutes ces questions, Grégoire Tournon a eu le plaisir d'accueillir Franck Peka Kadje, conseiller d’études actuarielles à la Direction Actuariat Groupe de Groupama.

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Sécheresses, canicules, santé mentale, dépendance… les risques se multiplient, et la prévention devient un levier stratégique.
Mais comment modéliser l’impact d’un sinistre évité ? Comment chiffrer l’invisible, projeter les bénéfices d’une action ?
C’est là que l’actuaire entre en scène, avec une autre façon d’exercer, plus vivante, plus engagée, qui redonne du souffle au métier.
Dans cet épisode des "Voix de l'Actuariat", la collection de podcasts proposée par l'Institut des actuaires, Grégoire Tournon et son invité Olivier Noblesse, Responsable prévention, réassurance et modélisation à la filiale biens et personnes du Groupe CNP Assurances, explorent comment la prévention devient une brique essentielle du travail actuariel. On les retrouve à la Maison des Actuaires.

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La gestion actif-passif, l’ALM – Asset Liability Management – un acronyme technique, mais un enjeu vital pour les assureurs. Derrière, il y a une question simple : est-ce que les placements suffiront toujours à couvrir les engagements pris envers les assurés ?
Mais attention : l’ALM n’est pas seulement une fonction de back-office, c’est aussi un vrai levier de création de valeur. Bien pilotée, elle sécurise la solvabilité, elle optimise la performance et elle contribue directement aux revenus des assureurs.

Pour en parler, Grégoire Tournon a le plaisir de recevoir Erwan Codet, associé au sein d’EY, service financier en charge de l'actuariat vie.
Il va partager avec nous les enseignements d’un benchmark tout récent sur les pratiques, les outils et la gouvernance en matière d’ALM.

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Normes communes, reconnaissance des compétences, enjeux climatiques, démographiques, économiques… autant de sujets qui dépassent largement le cadre national.
Dans ce nouvel épisode des "Voix de l'actuariat", la collection de podcasts proposée par l'Institut des actuaires, on va parler d’international, de représentation européenne, et du rôle majeur que joue aujourd’hui l’Institut des actuaires sur la scène européenne.
Pour nous éclairer sur ce thème, Grégoire Tournon reçoit à la Maison des Actuaires Matthias Pillaudin, président de l’Association actuarielle européenne, l’AAE.
Ensemble, on va comprendre pourquoi l’international est essentiel pour les actuaires, et pourquoi il est si important que la France y soit active.

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Les risques sont partout. Cyberattaques, crises sanitaires, changement climatique, instabilité financière… Les entreprises, et particulièrement les assureurs, évoluent dans un monde d’incertitudes.
Face à cette complexité, une approche s’impose : l’ERM, Enterprise Risk Management ou gestion des risques d’entreprise.
Pour explorer ce sujet, Grégoire Tournon reçoit Gildas ROBERT, partner actuariat et gestion des risques chez ACCENTURE.

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Licences qui flambent, montées de version imposées, pénurie de compétences…
De plus en plus d’acteurs revoient leurs outils de modélisation et de traitement de données.
SAS, Matlab, Prophet : ces solutions historiques sont parfois devenues des freins.
Alors on parle migration, open source, Python, R… mais aussi gouvernance, qualité des modèles, documentation.
Et dans tout ça, l’actuaire n’est plus un simple utilisateur.
Il devient un acteur clé de la transformation – et ça change tout.
Car ce mouvement technique et stratégique peut aussi redonner de l’attractivité à la profession : le métier d’actuaire attire désormais des profils plus hybrides, plus tech, plus curieux.

Pour parler de ce sujet, Grégoire Tournon accueille à la Maison des Actuaires Nicolas Lorin, co-responsable de l’actuariat chez aVB.

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Dans cet épisode, on va parler de retraite supplémentaire… cet univers complémentaire au régime obligatoire, qui repose sur des mécanismes complexes et mobilise un savoir-faire bien particulier : celui des actuaires.

Pour nous éclairer sur ce thème, Grégoire Tournon reçoit à la Maison des Actuaires deux expertes qui travaillent chez AXA : Charline Martinez, conseillère d’étude actuarielle en épargne retraite entreprise et Morgane Leniau, actuaire risk manager en épargne retraite.

Ensemble, elles décryptent ce qu’est la retraite supplémentaire, les défis techniques que cela représente, les risques qu’il faut modéliser... Et comment les actuaires font toute la différence pour sécuriser sur le long terme les revenus futurs des retraités.

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