As doações incentivadas são uma forma de unir impacto social, planejamento patrimonial e eficiência tributária, mas ainda geram muitas dúvidas na prática.

Neste episódio do Desafios da Família Moderna, o time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual recebe Heloisa Jardim, Diretora de Investimento Social do BTG Pactual, para explicar como funcionam as doações incentivadas, quais são os limites de dedução no Imposto de Renda e como esse tema pode fazer parte de uma estratégia patrimonial mais ampla.

O programa também aborda a atuação do BTG Pactual no investimento social, a curadoria de projetos elegíveis, a importância de reduzir barreiras para estimular a cultura da doação e outras ferramentas de eficiência tributária, como o uso do PGBL no planejamento sucessório.

Neste episódio de Desafios da Família Moderna, Eduardo Bruxel e Caique Alves, advogados do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual, explicam o novo modelo de Conta de Não Residente (CNR), que facilita a vida de pessoas sem residência fiscal no Brasil, independentemente da nacionalidade, mas que precisam movimentar recursos financeiros no país.

Os especialistas discutem como funcionavam as contas anteriores, Conta de Domiciliado no Exterior (CDE) e conta 4373, suas limitações, custos e funcionalidades, e apresentam os dois novos formatos da CNR no BTG Pactual: Light e Full.

Conteúdos abordados neste vídeo:

00:00 O que é uma conta de não residente?

01:25 Diferenças entre a CNR e as antigas contas 4373 e CDE

04:00 Mudanças regulatórias

05:49 Dois modelos de CNR: Light e Full

06:20 Detalhes da CNR Light

08:27 Detalhes da CNR Full

10:20 Custos das contas

12:49 Perfis de clientes para cada conta

15:40 Cuidados quando da saída fiscal

O agronegócio brasileiro enfrenta desafios específicos quando o tema é tributação e planejamento sucessório.

Neste episódio de Desafios da Família Moderna, o time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual recebe Marcelo Guaritá, sócio do escritório Peluso, Guaritá, Borges e Rezende Advogados, para explicar os principais pontos do Imposto Territorial Rural (ITR) e como ele se conecta à estratégia patrimonial das famílias do setor.

O contrato de namoro virou tendência no Brasil e já é reconhecido até pelos tribunais. Mas afinal: ele realmente protege seu patrimônio? Neste episódio de Desafios da Família Moderna, Eduardo Bruxe e Caique Alves, advogados de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual, falam sobre: a relação entre contrato de namoro e união estável, quando vale a pena formalizar o documento, como escolher a melhor forma de registro e mais. Assista agora e descubra como esse assunto pode impactar diretamente o seu patrimônio e sua sucessão.

Planejamento patrimonial: como proteger sua família e seu legado

Neste episódio de Desafios da Família Moderna, Daniel Corradi recebe Mariana Oiticica, Head de Planejamento Patrimonial e Responsabilidade Social do BTG Pactual, para uma conversa sobre a importância do planejamento familiar, tanto para grandes patrimônios quanto para pequenos.

De forma clara e acessível, eles explicam por que o planejamento patrimonial vai muito além do patrimônio em si – sendo, na verdade, uma ferramenta indispensável para garantir segurança, continuidade e alinhamento ao longo das gerações.

Apresentação: Daniel Corradi, do Planejamento Patrimonial do BTG Pactual, e Mariana Oiticica, Head de Planejamento Patrimonial e Responsabilidade Social do BTG Pactual

Conteúdos abordados neste vídeo:

00:00 Apresentação

00:59 Principais pilares do planejamento familiar: patrimônio e famílias

02:16 Complexidade das estruturas familiares no planejamento

03:06 Papel do BTG Pactual no planejamento familiar

04:24 Alinhamento entre instituição financeira, advogados e assessor

05:55 Diferença entre tributação de ativos

06:52 Necessidade de revisão periódica no planejamento

09:02 Cuidados ao mudar de país: riscos fiscais, sucessão e regimes de casamento

12:40 Diferenças entre filantropia e investimentos de impacto

15:16 Conclusão

Neste episódio de Desafios da Família Moderna, André Alessi e Viviane Mello, ambos do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual, conversam sobre vantagens e desvantagens envolvendo os vários tipos de holdings. Será que a holding é uma solução para problemas tributários e sucessórios? Quando vale a pena estruturar uma holding?

Os especialistas também comentam sobre as diferenças de tributação para ativos financeiros e imobiliários entre pessoa física e jurídica e os impactos das recentes mudanças na reforma tributária.

Apresentação: André Alessi e Viviane Mello, do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual

Conteúdos abordados neste vídeo:

00:00 Apresentação

00:49 Definição de holding e tipos de ativos geridos

01:44 Diferença entre ativos financeiros e imobiliários

02:15 Tributação na holding versus pessoa física

04:43 Impactos da reforma tributária nas holdings imobiliárias

07:32 Tributação de dividendos: projeto de lei que pode afetar holdings

08:47 Complexidade na constituição de uma holding

09:20 Vantagens relativas a governança e sucessão

14:22 Conclusão

O Reino Unido tem um dos regimes tributários mais antigos do mundo, o que sempre trouxe certa segurança para as pessoas não residentes. Em março, no entanto, a Autoridade Tributária britânica anunciou a substituição do referido regime.

Neste episódio de Desafios da Família Moderna, André Alessi e Daniel Corradi, ambos do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual, conversam sobre a mudança e os principais impactos.

Quais são as principais diferenças entre o novo regime e o modelo anterior chamado de non-dom (não domiciliado)? Quais as especificidades do novo regime?

Apresentação: André Alessi e Daniel Corradi, do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual

Conteúdos abordados neste vídeo:

00:00 Apresentação

01:00 Anúncio da Receita Federal sobre a mudança

03:00 Explicando o modelo anterior Não Domiciliado

05:15 Novo Regime e características

08:20 Vantagens e desvantagens

10:05 Imposto sobre Herança

12:30 Alternativas para clientes

13:52 Resumo

Portugal há anos se destaca como um dos destinos mais atraentes para quem busca mudar seu domicílio fiscal. Porém, com a chegada do novo Regime de Incentivo Fiscal à Investigação Científica e Inovação (IFICI) ou “novo RNH”, muitas dúvidas surgiram sobre suas vantagens e impactos.

Neste episódio do Desafios da Família Moderna, Daniel Corradi conversa com Mafalda Martins, sócia do Legal Latin Advisors, sobre essa mudança. Quais são as diferenças entre o novo regime e o modelo anterior dos residentes não habituais (RNHs)? O que muda no planejamento para brasileiros que desejam morar em Portugal? Descubra tudo o que você precisa saber para tomar a melhor decisão.

Apresentação: Daniel Corradi, do time de Planejamento Patrimonial do BTG Pactual

Conteúdos abordados neste vídeo:

00:00 Apresentação

01:30 Imigração - Golden Visa e outros vistos

06:34 Cuidados com a dupla residência

08:46 Regime tributário especial

11:00 Novo regime e características

22:49 Exemplo prático do novo regime

23:35 É possível renovar o regime?

25:11 Resumo